國家外匯管理局關(guān)于金融機構(gòu)報送銀行卡境外交易信息的通知

國家外匯管理局各省、自治區(qū)、直轄市分局、外匯管理部，深圳、大連、青島、廈門、寧波市分局，各全國性銀行，中國銀聯(lián)股份有限公司：

為加強銀行卡境外交易監(jiān)測管理，維護銀行卡境外交易秩序，根據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》《國際收支統(tǒng)計申報辦法》等法規(guī)，國家外匯管理局（以下簡稱外匯局）決定開展銀行卡境外交易信息采集工作?，F(xiàn)將有關(guān)事項通知如下：

一、采集范圍
境內(nèi)銀行卡在境外發(fā)生的提現(xiàn)和消費交易信息，不含非銀行支付機構(gòu)基于銀行卡提供的境外交易。
（一）銀行卡境外提現(xiàn)信息采集范圍為境內(nèi)銀行卡在境外金融機構(gòu)柜臺和自動取款機等場所和設(shè)備發(fā)生的提現(xiàn)交易。
（二）銀行卡境外消費信息采集范圍為境內(nèi)銀行卡在境外實體和網(wǎng)絡(luò)特約商戶發(fā)生的單筆等值1000元人民幣（不含）以上的消費交易。
本通知所稱境內(nèi)銀行卡，是指境內(nèi)發(fā)卡金融機構(gòu)（以下簡稱發(fā)卡行）在中國境內(nèi)發(fā)行的各類銀行卡清算機構(gòu)標識的銀行卡，包括但不限于借記卡、信用卡（貸記卡和準貸記卡）。

二、報送主體
發(fā)卡行應(yīng)以法人（總部）為單位，匯總本行全部境內(nèi)銀行卡境外交易信息后集中報送。
對于借記卡與信用卡境外交易信息不具備合并報送條件的發(fā)卡行，可以將本行的借記卡與信用卡境外交易信息分別報送。

三、報送時間
發(fā)卡行應(yīng)于北京時間每日12:00前報送上日24小時內(nèi)本行銀行卡境外交易信息，遇節(jié)假日不順延。
銀行卡境外交易采集自2017年9月1日起施行，自9月2日起首次報送9月1日境外交易信息。

四、報送渠道
外匯局于2017年9月1日上線銀行卡境外交易外匯管理系統(tǒng)（以下簡稱銀行卡管理系統(tǒng)），通過數(shù)據(jù)接口方式或界面方式采集銀行卡境外交易信息。
數(shù)據(jù)接口方式是指發(fā)卡行開發(fā)數(shù)據(jù)接口程序，使用外匯局消息傳輸系統(tǒng)（MTS），實現(xiàn)自身銀行卡系統(tǒng)與銀行卡管理系統(tǒng)對接，報送和接收銀行卡境外交易信息。界面方式是指發(fā)卡行直接登錄銀行卡管理系統(tǒng)網(wǎng)頁，報送和接收銀行卡境外交易信息。
具備結(jié)售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營資格的發(fā)卡行，原則上應(yīng)使用接口方式與銀行卡管理系統(tǒng)對接；不具備結(jié)售匯業(yè)務(wù)經(jīng)營資格的發(fā)卡行，可以選擇接口或界面任一方式與銀行卡管理系統(tǒng)對接。發(fā)卡行應(yīng)通過網(wǎng)絡(luò)專線接入外匯局外部機構(gòu)接入網(wǎng)，實現(xiàn)與銀行卡管理系統(tǒng)對接。

五、報送要求
發(fā)卡行應(yīng)按照外匯局規(guī)定的要素和格式（詳見附件1《銀行卡境外交易數(shù)據(jù)采集規(guī)范》）報送銀行卡境外交易信息。
（一）發(fā)卡行應(yīng)確保報送信息的及時性、完整性和準確性。對于因沖正、錯報等原因?qū)е聢笏托畔⒂姓`和漏報，發(fā)卡行應(yīng)按照規(guī)定及時修改并補報正確信息。
（二）發(fā)卡行報送銀行卡境外交易信息，實行零報送制度。凡是開通銀行卡境外交易功能的發(fā)卡行，均應(yīng)按要求報送信息，未發(fā)生境外交易應(yīng)進行零報送。

六、發(fā)卡行報送銀行卡境外交易信息情況，納入銀行執(zhí)行外匯管理規(guī)定情況考核。對于未按照規(guī)定報送銀行卡境外交易信息的發(fā)卡行，外匯局將依法采取相關(guān)監(jiān)管和處罰措施。

七、為防范跨境洗錢和其他犯罪活動，外匯局將通過銀行卡管理系統(tǒng)向各發(fā)卡行發(fā)送存在銀行卡境外違規(guī)交易記錄或其他違法違規(guī)行為的個人信息，信息發(fā)送渠道與各發(fā)卡行的銀行卡境外交易信息報送渠道相同。發(fā)卡行接收信息后，應(yīng)加強對銀行卡境外交易的日常監(jiān)測管理，防止銀行卡成為各類違法違規(guī)行為的交易渠道。

八、對于發(fā)卡行報送的銀行卡境外交易信息，外匯局將依法保護持卡人信息安全。

九、發(fā)卡行應(yīng)及時完成本行銀行卡系統(tǒng)的技術(shù)調(diào)整，按照《銀行卡境外交易外匯管理系統(tǒng)上線計劃時間表》（見附件2）和《國家外匯管理局關(guān)于發(fā)布<金融機構(gòu)外匯業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)采集操作規(guī)程>的通知》（匯發(fā)〔2015〕44號，以下簡稱《操作規(guī)程》）做好金融機構(gòu)代碼申領(lǐng)、網(wǎng)絡(luò)接入、MTS安裝和接入、接口程序開發(fā)、聯(lián)調(diào)測試、系統(tǒng)接入等準備工作。關(guān)于銀行卡管理系統(tǒng)的接口聯(lián)調(diào)、接口驗收、試運行接入等具體安排，另行通知。
各發(fā)卡行應(yīng)于2017年6月12日前向所在地外匯局分局、外匯管理部（以下簡稱外匯分局）報送《銀行卡境外交易業(yè)務(wù)調(diào)查表》（見附件3），各外匯分局匯總后于2017年6月14日前報送外匯局國際收支司（該郵件地址已受到反垃圾郵件插件保護。要顯示它需要在瀏覽器中啟用 JavaScript。）。

十、各外匯分局應(yīng)成立由業(yè)務(wù)和科技部門組成的銀行卡管理系統(tǒng)建設(shè)工作組，2017年6月5日前將工作組聯(lián)系人信息報外匯局國際收支司（該郵件地址已受到反垃圾郵件插件保護。要顯示它需要在瀏覽器中啟用 JavaScript。）。各外匯分局應(yīng)按照《操作規(guī)程》規(guī)定的職責負責組織轄內(nèi)發(fā)卡行的銀行卡管理系統(tǒng)相關(guān)工作，并根據(jù)系統(tǒng)上線計劃時間安排和本地區(qū)實際情況，將轄內(nèi)發(fā)卡行的金融機構(gòu)代碼申領(lǐng)、網(wǎng)絡(luò)接入、MTS安裝和接入、聯(lián)調(diào)測試、系統(tǒng)驗收等工作進行均勻分配，制定轄內(nèi)《銀行卡境外交易外匯管理系統(tǒng)工作計劃表》（見附件4），2017年6月14日前報外匯局科技司（該郵件地址已受到反垃圾郵件插件保護。要顯示它需要在瀏覽器中啟用 JavaScript。）。
在工作實施過程中，各外匯分局應(yīng)按計劃表時間要求收集并審核轄內(nèi)發(fā)卡行相關(guān)申請表并報送外匯局科技司，督促和協(xié)調(diào)發(fā)卡行完成相關(guān)工作并定期上報外匯局科技司。

十一、本通知自發(fā)布之日實施。自2017年9月1日起，個人外幣現(xiàn)鈔存取數(shù)據(jù)中涉及銀行卡境外提取外幣現(xiàn)鈔數(shù)據(jù)（具體詳見《國家外匯管理局關(guān)于發(fā)布<金融機構(gòu)外匯業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)采集規(guī)范（1.1版）>的通知》 匯發(fā)〔2016〕22號）停止報送。

外匯分局接到本通知后，應(yīng)及時轉(zhuǎn)發(fā)轄內(nèi)中心支局、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、外商獨資銀行、中外合資銀行、外國銀行分行、農(nóng)村合作金融機構(gòu)、村鎮(zhèn)銀行。

業(yè)務(wù)聯(lián)系電話：010-68402399
技術(shù)聯(lián)系電話：010-68402022、2043（網(wǎng)絡(luò)專線接入）
010-68402424（MTS接入）
010-68402417、2674（采集規(guī)范、數(shù)據(jù)報送聯(lián)調(diào)）

特此通知。

附件：
1. 銀行卡境外交易數(shù)據(jù)采集規(guī)范
2. 銀行卡境外交易外匯管理系統(tǒng)上線計劃時間表
3. 銀行卡境外交易業(yè)務(wù)調(diào)查表
4. 銀行卡境外交易外匯管理系統(tǒng)工作計劃表

國家外匯管理局
2017年5月26日